已经过去三年多了，但Yan Ting "Tina" Li说她仍然记得在一个感恩节聚会上遇到 Po Yuk "Peggy" Chan。
这位45岁的四个孩子的母亲说，陈给她的印象是富有同情心和虔诚，并立即对她产生了好感。
“我认为她是一个非常有帮助和诚实的人”，李说。
她声称，两人交换了电话号码，并在两年内培养了友谊。李并说，“我把Peggy当作家人。”
这种友谊此后就解除了。李某指控陈某通过伪造或安排伪造文件，在李某的房产上设置第二套以及后来的第三套贷款，骗取她数十万元。李某声称这些抵押贷款是在她不知情的情况下登记的。
提交给安省高级法院的民事法庭文件显示，陈在其他五起民事诉讼中被提及--所有这些诉讼都是由华人社区成员提出的，都是指控抵押贷款欺诈。陈通过她的律师否认了这些指控，并说所谓的受害者是自愿参加一个计划，通过私人贷款人获得高息贷款，集体投资房地产。
正如CBC之前报道的那样，这些指控是在产权保险公司说他们看到抵押贷款欺诈案件增加的情况下提出的，律师们也提醒房主们要保护自己。
被指控的骗局
在一份宣誓书中，李称陈邀请她喝茶或咖啡，并询问她的家庭情况。李说，陈了解到她有四个孩子，并且一直在为孩子们的大学生活而努力。
她声称陈告诉她，她拥有一家经纪公司，可以帮助她获得40万元的贷款，然后可以在滑铁卢大学附近购买一处房产，让孩子可以在上学的时候住。
李说，陈解释说她的公司可以无息借给她40万元，李可以将其提供给银行作为贷款的抵押担保。陈可以在不进一步抵押她的房子的情况下获得这笔贷款。
“我的第一反应是，这听起来好得不像真的”，李说。“她向我解释说，如果贷款进行下去，她将从银行获得佣金。”
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在她的宣誓书中，李声称陈在2019年底过来收集她说需要的文件--包括李的驾驶执照，她声称甚至几天都没有归还。
李称，陈开车带她到各个办公室签署文件，并告诉她他们需要开一个联合银行账户。在银行，李说这些文件都是英文的--她说她不懂--但她坚持认为她信任陈。
“我当时百分之百地信任她，因为她总是到我家来，和我的家人一起吃晚饭--我们把对方视为家人”，李说。
李说，陈告诉她，她的经纪公司的贷款被批准了，获得贷款支票--330,151.73元--被存入了联合账户。但在一个月内，李称除了几百元外，余额被陈提取了。
李说，当疫情时，陈告诉她银行贷款被 "无限期 "搁置。李说，直到2021年春天，陈才告诉她贷款又开始进行了，李说陈要求签署更多文件。
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李称，这笔贷款从未兑现。
然后，在2021年9月，当李女士去续签她在安省万锦市的房子的贷款时，她说她很震惊地得知还有两个额外的贷款。她说她立即联系了陈，并说陈告诉她这是她的公司的一个 "错误"，她会请律师解除抵押贷款。
2022年6月，李说，产权搜索证实这两笔抵押贷款仍然存在--一笔是2019年11月登记的，价值40万元，另一笔是2021年5月登记的，价值39.2万元。
“当我发现我的产权上居然有两个抵押贷款时，我立刻想哭，想崩溃。我真的很害怕”，李说。
在民事法庭文件中，李声称她在抵押贷款文件上的签名是伪造的，她可能被人冒充。
她已经提交了一份警方报告，现在正在处理这些事件的后果--包括可能失去她的房子。
李女士还收到了一份关于她的房屋出售权的通知，因为这两个额外的抵押贷款是违约的。
她的法律团队正在努力采取步骤，以解除这些抵押贷款。
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其他受害者
CBC已经审查了法庭文件。在两个案件中，原告声称他们是在看到一份中文报纸上的广告后第一次与陈联系的。在其中三个案件中，原告说他们不懂英语，并指称陈某虚报文件。
这些指控都没有在法庭上得到证实。
其中一人--一位退休人员和两次癌症的幸存者--声称，与李一样，她在被指控的欺诈行为发生之前就与陈建立了友谊。
Evremonde律师事务所的Richard An律师和Robins Appleby律师事务所的Ellad Gersh律师代表李和其他陈的所谓受害者。
律师Ken MacDonald代表另外两位客户：一位声称他们有大约90万元的抵押贷款登记，另一位声称有大约115万元的抵押贷款登记--所有这些都是在他们不知情的情况下。
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“共同点似乎是利用信任，去找一个有房子且有资产的人，误导客户签署什么文件，并催促客户。然后抵押贷款的收益进入陈和房主共同持有的账户”，MacDonald说。
“在房主不知情的情况下，然后peggy拿走了钱。”在MacDonald的申请下，陈的资产自去年夏天起被冻结。
陈某否认指控
陈通过其律师否认了这些指控。David Myers称，据称受害者同意与陈购买投资物业，然后出售以获取利润。
Myers说，“这里唯一存在的欺诈行为是指控这些投资者不知道或不了解他们所投资的东西”
Myers声称，他的客户将房主与私人贷款人联系起来，后者为他们的房屋提供抵押贷款。他声称，这些资金将用于购买投资物业，但在市场出现转折后，利润下降，他们无法支付高息贷款的费用。
CBC没有看到任何证据来证实这些具体的说法。在其中一个提交的民事案件中，原告承认她确实与陈共同购买了两处房产，但她也声称陈在她不知情的情况下从她的抵押贷款中取出了钱。
Myers说，早期阶段的动议仍在处理中--包括冻结陈的资产--所以他们还没有提出辩护。他坚持认为陈并没有 "针对 "她自己社区的成员。
Myers说，“这一整组投资者，加上我的客户--他们都在那里一起。”
李的律师认为这种说法是完全错误的。An和Gersh在一份声明中说，陈没有提出任何证据来支持这些案件中的这一指控。
陈目前在她的抵押贷款经纪人执照下被列为停牌状态，因为截至2022年12月9日，她没有一个担保她的贷款经纪公司。
负责处理经纪人执照的安省金融服务监管局说，它正在审查对陈的行为，但不能透露更多细节。
至于李，她说她正在讲述她的故事，以便其他人不会落到她的境地。
“我真的想让华人知道，因为有一个脆弱的群体被当作目标。”
来源：cbc 封面来源：Craig Chivers/CBC 版权属于原作者
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