华人注意!中国央行“个人存取现金超5万需登记”新规暂缓实施!

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2月21日,央行网站发布公告称,原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。

个人换汇新规

中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自2022年3月1日起施行。

 

其中第十条规定:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当

  1. 识别并核实客户身份
  2. 了解并登记资金的来源
  3. 了解并登记资金的用途

据介绍,《办法》根据我国金融行业发展现状,完善金融行业反洗钱义务主体范围,明确各金融行业客户尽职调查具体要求,强调基于风险的尽职调查措施和持续的尽职调查措施,要求金融机构对高风险情形强化尽职调查,允许金融机构对评估出的低风险业务、客户采取简化尽职调查措施,参照国际通行标准,完善受益所有人识别要求以及代理行、汇款、通过第三方开展尽职调查、高风险国家或地区等特殊业务下的尽职调查要求。《办法》完善了客户身份资料及交易记录保存的具体要求。

来源:中国人民银行 CCTV 封面:John McArthur on Unsplash

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最新评论 1

James66

:请小编别当标题党!此规定并未限制私人换汇,只是要求对等值1万美元以上外汇的现金存取业务进行尽职调查!注意:是现金存取业务!

2022-02-22
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