随着针对安大略省房屋建筑商 StateView Homes 的诉讼不断增多，买家、卖家和房地产行业的许多人都想知道最终谁将被追究责任。
StateView 面临超过 2.3 亿元的索赔，该公司正在大多伦多地区 (GTA) 的七个地点进行营销和建造 1,500 多套房屋，所有这些都面临着不确定的未来。
开放商面临巨额纠纷
安大略省一家主要的房屋开发商正面临来自五大银行之一的惊人指控，称其策划了一场“高度复杂”、长达一年的欺诈，总额超过 3700 万元。
TD Bank 已对总部位于多伦多北部伍德布里奇、由 Carlo 和 Dino Taurasi 兄弟领导的 StateView Homes 提起诉讼，指控该公司从 2022 年 4 月到上个月实施了一项“套票”计划。
该诉讼还将 25 家联营公司、这些公司的五名董事和 StateView 的前首席财务官 Daniel Ciccone 列为被根据向多伦多安大略省高等法院提交的诉状，TD Bank称，被告从其他银行的公司和个人账户开出了数千张空头支票，用于支付大笔款项。
TD 声称，被告会将支票兑现到 TD 账户，而 TD 会在支票结清前有条件地发放这笔钱。该银行表示，被告会迅速提取资金，然后取消支票，以防止资金实际转入 TD 账户。
银行称，在这一年中，TD 欠下 37,028,055.73 元加利息。
“对账户历史的审查显示，这似乎是一次高度复杂的支票欺诈，涉及大约 12 个月和数十个账户，涉及多家金融机构，”该银行在其索赔中表示。
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TD 称，为了避免被发现，被告经常在 22 个账户中进行这些“虚假交易”，以制造新资金流入的假象。
虽然 StateView 没有提交辩护声明，但根据一份签署的协议副本，它似乎与 TD 达成了一项拟议的和解协议，以在 7 月之前偿还所有款项，但公开的法庭文件中没有包含该协议副本。
TD 和 StateView 都不会对和解发表评论。
多方索债
其他三个贷方也在提起诉讼，为了取回他们借给 StateView 用于开发安大略省金城和万锦市的近 2 亿元。
两家贷款人，KingSett Mortgage Corporation 和 Dorr Capital Corporation，在索赔声明中称，StateView 没有支付开发费用和许可，也没有支付一个项目欠承包商的款项，并试图在未经贷款人同意的情况下出售另一个项目。
这些法庭诉讼对 StateView 在多伦多地区规划的约 1,400 套房屋的未来提出了质疑，其中许多房屋已经售出但尚未建成。
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这家开放商在建的项目当中，有很多华人已经投资购买。
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许多销售商和供应商正在就未支付的工作或产品向 StateView 提出民事索赔。
“多年来，我一直与 StateView 合作良好，他们对我的公司一直都很好，”Best Brand Appliances 的所有者 Josh Luftspring 说。尽管如此，在 4 月 27 日，Best Brand 提出索赔，要求赔偿超过 170,000 元，以赔偿该公司在 3 月份发送的发票未付清后运往安大略省万锦市 On the Mark 公寓的电器。
StateView 从 Best Brand 订购了 70 件电器包裹，接受了 23 件的交付，但迄今为止只支付了 13 件的费用。The Mark 部分被占用，StateView 的做法是在业主入住房屋后交付电器。“我们期待着完成该项目，因为此时房主的生活没有电器。我们对所有领域的这种情况都感到恐惧，”Luftspring 先生说。
StateView 在其声明中表示，它理解买家和贷方的担忧。但该公司表示，它计划“完成目前在建的所有项目”。
“我们......正在积极与我们的合作伙伴合作，推进尽可能多的项目，同时也承认我们的贷方的立场。”
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4 月 28 日，前 StateView 首席财务官 Daniel Ciccone 提交了一份针对 TD Bank 和其他被告（包括他的长期商业伙伴 Carlo 和 Dino Taurasi）的辩护意向通知。
TD 提交的法庭文件称，StateView 的一些被告已与 TD 达成和解协议，以偿还银行因支票计划造成的损失，但 Ciccone 先生不在和解被告之列。
TD 声称，数千张支票以虚假借口发送，目的是在支票清算之前但在原始支票被取消之后从企业账户中提取数百万美元的有条件信贷。
这些指控都没有在法庭上得到检验，但一个谜团仍然悬而未决，那就是为什么 TD 花了将近一年的时间才了解该计划。
ennet Jones LLP 的首席董事兼合伙人兼该公司欺诈法业务联席主管 Munaf Mohamed 警告说，无论谁是 StateView 涉嫌欺诈的幕后黑手，都可能不会面临刑事司法。他参与了 2012 年的一项调查，该调查揭露了一项国际支票携带计划，该计划使蒙特利尔银行损失了 2000 万元。该案导致美国被告被判长期监禁，但对被指控的加拿大同谋仅提出指控，没有定罪。
在某些情况下，如果公司倒闭，为 StateView 项目支付的部分定金也可能处于危险之中。
在安大略省，购买公寓的押金必须存放在合法的信托账户中，但在某些情况下，如果这些资金由第三方投保，则可以释放这些资金。
但对于像 StateView 的联排别墅和独立屋项目这样的永久业权房产，不需要信托账户，如果项目在 2018 年之后以超过 60 万元的价格出售，省级规定的 Tarion 保修保护只能为最高 10 万元的押金提供保险。
就万锦市的 MiNu 联排别墅项目而言，KingSett 针对 StateView 提出的索赔文件显示，近 100 名买家已支付至少 120,000 元的定金，这意味着如果该项目被取消，投资者将至少损失 20,000 元。未建房屋未实现股权收益的潜在损失可能要高得多，但民事法庭通常不会对未实现收益给予损害赔偿。
来源：CBC theglobeandmail 封面：stateviewhomes官网
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