买房卖房对很多人来说是无比大事，每个步骤都会小心谨慎，但仍有骗子使用首段骗取钱财。近日，安省法院审理一起案件，华人骗子先假冒屋主骗律师卖房，后又冒充屋主在丰业银行开设账户拿到90万加元房屋款，最后通过一家华人换汇公司将赃款转往中国大陆。
冒充房主卖房子
SHU KUAN LI是一名律师，2022年6月经一位房地产经纪人牵线，被一名自称是位于多伦多央街公寓的注册业主Mofei Yu的人聘用。Yu要求Li代表她完成公寓出售。
Li查看了公寓的包裹登记册和上次过户情况。上次转账时，房主的出生日期与从Mofei Yu那里收到的身份证件相符。 于是，买卖交易于2022年6月15日完成，公寓所有权转让给Hong Dong。
着公寓买卖的完成，Li从Hong Dong的律师那里收到了$920,476.95的款项。在进行授权和必要的支出后，应付给 Mofei Yu 的净收益为$901,199.05。
Li安排从他的银行加拿大国家银行购买一张银行汇票，金额为$901,199.05，应付给Mofei Yu。BNS 将这笔钱记入账户。
BNS提供的证据是，该银行汇票于2022年6月16日存入BNS支票账户，该账户位于Mofei Yu和Daihang Liu名下。BNS支票账户于2022年6月15日，即银行汇票存入前一天开设。银行汇票在 BNS 账户中被持有五天后才被清算。
2022年7月，自称Mofei Yu的房产经纪人告诉Li，她发现该公寓在真正房主不知情且未同意的情况下被出售。鉴于真实的房主Mofei Yu并未委托他出售公寓的指控，Li这是才醒悟，他代理的公寓出售可能存在欺诈行为。
据Li透露，Chicago Title的一名调查员随后证实该交易存在欺诈行为，Li的办公室向多伦多警方报告了此事。Li还于 2022 年 8 月初采取措施，向加拿大国家银行和 BNS 发出通知，并要求他们采取措施解决明显的欺诈行为。
真正的房主Mofei Yu提供了法定声明，声明她没有收到$901,199.05的汇票，也没有授权任何人代表她接收这笔资金。
作为这次房屋销售的代理律师，Li声称在整个交易过程中他都详细自己在于业主打交道。
偷天换日钱飞了
申请人Li向加拿大丰业银行（“ BNS ”）索赔转换损失。Li声称，BNS 议付了他购买的银行汇票，并将该汇票的收益贷记给了预定收款人以外的其他人。大部分收益随后转入Goldentrust XE Inc.的银行账户。几天后，CIBC 冻结了资金，Goldentrust开始针对 CIBC 提出申请。
Goldentrust于2022年9月23日向CIBC和Daihang Liu提起申诉，寻求各种救济，包括下令解冻其银行账户，并声明其是$800,000.00 的绝对所有者，且不存在任何第三方索赔。 Goldentrust还请求颁布禁令，禁止和阻止 CIBC 将Goldentrust银行账户中的$800,000.00转给Liu或任何其他个人或实体。
但是CIBC的律师回复表示，最近存入G公司银行账户的款项，需要进一步调查，这笔款项将暂时冻结，直至调查完成。
为此，Goldentrust 的负责人Peng Zhang提供了支持Goldentrust申请的证据。包括在FINTRAC – Money Servives Business 的“外汇交易”和“资金转移”；Goldentrust在微信上向Liu提供了其银行账户详细信息，用于将加元兑换成人民币，随后将人民币转入Liu提供的中国银行账户。
被骗的律师、银行和换汇公司互相打官司，推卸责任，由于相关当事人表示愿意赔偿，法官要求三方协商赔偿问题，如果成赔偿金额不能达协议，那最终将由法院审判。
来源：canlii 封面：Saúl Bucio on Unsplash
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