很多身在加拿大的小伙伴都领取了一些政府发放的补助金。那么问题来了,这些福利金需不需要报税?要交多少税?今天先来聊聊2024年报税的特殊情况,后面还有在加拿大报税的一般步骤和免费软件~看完就大概知道自己是需要补税还是能被退税了。
2024年报税的一般情况
基本个人免税额(Basic Personal Amount)
基本个人金额(BPA)是加拿大个人无需缴纳联邦所得税的收入金额。
早在 2019 年,加拿大政府就宣布将逐年提高联邦 BPA,直至 2023 年达到 15,000 加元。2023 年之后,联邦 BPA 将根据通货膨胀率上调。因此,2024 年的联邦 BPA 为 15,705 加元。因此,如果你的年收入等于或低于这一金额,你将不会被征税。
高收入者不会获得全部增加的 BPA。有一个收入测试,对于较高税级的个人来说,提高的额度将有所减少。最高税级的纳税人将获得与通货膨胀挂钩的旧 BPA,即 2024 年的 14 156 加元。
请记住,各省或地区的 BPA 也各不相同。
联邦税的税阶与税率
其实对于很多人来说,加拿大的个人收入所得税税阶他们是知道的,但并不完全了解。但你从不好奇你到底被征收了多少税吗?今天小编汇总了加拿大的联邦税率以及每个省不同的税率,让你好好了解一下,你到底 “捐赠” 多少给加国政府~
额外的退税与免税
很多小伙伴都被迫居家办公,针对这种情况,税务局给出了两项优惠政策。
一是退税。税务局简化了居家办公的退税程序,不需要提供账单明细,不用雇主填表,退税额度直接按在家工作每天2加币算,最多申领400加币(也就是居家工作200天)。注意,如果用这个方法申请退税,之后报税时就不能再claim employment expenses (line 22900)了。
如果你置办办公用品的花费远远超过了400加币,那用这种简化程序退税显然是不划算的,还是可以用原本的方法,按部就班填写T2200S表和T777S表吧。
二是免税。如果雇主给职员提供500加币的办公用具补贴,这500加币不用交税,用来买桌买椅都可以。
捐款抵税
疫情期间你捐了款?别忘了在加拿大捐款能抵税哦。
联邦税抵税的计算方法全国统一,捐200加币及以下可抵捐款额度的15%,超过200加币的部分可抵29%。举个例子,若捐款300加币,联邦抵税额度=200X15%+100X29%=59(加币)。
省税的标准各有不同,有的省能抵的额度多,有的省能抵的额度少。
因为捐款200加币以上可抵的税率更高,如果当年捐款不足200加币,可以考虑累积下去,等超过200了再报(五年内有效)。
另外,夫妻双方捐款额可以合并起来让一个人申报,比如两人在安省各捐200加币,分开报的话就各退40.1加币,合在一起能退120.42加币。
报税详细步骤
⚠️报税前准备材料:
1. SIN (social insurance number)没有的可以去政府申请,带上你的护照.
2. 准备好你的T4、T5等表格.
3. 准备好姓名、住址、邮箱、电话号码、房东姓名、租房收据、托儿所收据、地税单、学费(T2202A)等.
⚠️报税软件:Turbotax 免费软件
⚠️报税步骤:
第一步:注册账号然后登陆
第二步:选择给自己为例(需按实际情况而定)
第三步:填写个人信息婚姻状况,如果之前跟CRA报过税可以下一步
第四步:填写最后几个关键问题
第五步:点击launch to CRA site 很多人这一步可以自动输入很多信息,之后就可以直接跳到第九步(如果不是请接着下一步)
第六步:上传你的T4、T5等表格
第七步:上传RRSP/PRRP 如果没有的可以忽略这一步,点击继续即可
第八步:最重要的上传减免税项了!房租都是这一步上传的~传好后点击继续
第九步:省内的退税,咱们一般就选碳税就好啦
写的不全或者不懂的可以留言交流鸭~希望对大家有帮助!
其他有关加拿大报税的信息可参考下列文章👇
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最新评论 61
:忘了填寫房租🥲 浪費了免稅機會😢
:不懂报税建议还是找报税公司吧,基本没有收入,学生,或者只有t 4 t5的可以找华咨处
:请问 中医针灸中药可以报医疗退税吗?有收费清单
:到最后自己搞不清楚还是要去找会计
:每天$2居家办公..2023年的表已经没了.. 只能填T777.........
:宠物的医疗支出可以报吗?
:
:请问夫妻2022年总收入超过3万八。老公工作,而老婆没有工作,老婆领了4000crcb。2023年报税,会要求退钱吗?
:不是专业人士 但经验看应该不会
:不是学生房屋租金可以抵税吗,报在哪个项下啊
:Onben form
:请问领CRB的话全年净收入不能超过38000,这个38000也包括已领的CRB的钱吗?还是只算工作收入呀?
:为什么我用 H&R Block 报税 CERB的钱 跑去 Indian Act里面去了。这是怎么回事 我不了解 有人知道吗
:请问房租减免要选哪一项呢。十分感谢。
:没有报过税的第一步也选continue my 2019Tax Return吗
:请问地税也可以抵税吗?
:地税应该跟房租差不多吧,我的理解是假如你这个房子是用来住的,可以报在碳税里。用来出租,报在出租成本里。用来自雇办公,报在expenses里。
:如果你房租出租就可以抵房租收入,没有就摆on Ben form,收入符合要求有个安省的 加到省HS T里面每个月退点
:hi 感谢分享!有个问题想请教一下,来加第一次报税,在CRA注册账号输入SIN以后就出现Error-ERR. 210,请问该如何处理?电话打不进去,看官网意思是第一次报税好像不能注册,但有的地方又说能,请问是这个原因吗?如果自己报,究竟该怎么申请账号呢?非常感谢!
:第一次报最好找会计师比较好,可以退落地税之类的,会计师会比较清楚,明年再自己报更方便
回复 @AshleyNi:太烦躁了 不想找会计
:好清楚赞
:所以不用找会计啦?自己报不会出问题吧
回复 @kuailepikaqiu:不复杂~有T4a的话上传一下,然后简单填写工作性质,重点是把工作中产生的花费报上去(不需要上传收据,但要把收据保存好),能多报花费就能少交税。自雇收入没有预扣税,如果没有很多抵扣项目的话很可能要补税的~我不是专业人士,以上信息供你参考😂
:这个软件是免费的,你可以登录进去报报看,实在搞不清楚再找会计师。我感觉没有很多投资收入的话还是简单的
:请问房租收据有具体模版吗 还是应该怎么写呀
回复 @提拉拉:我估计有交款证明就可以(不确定),大概率是不会查你的,填个数就可以了
:你是房东吗?用软件报税时不用提交收据,写个数额和房东名字就可以了
:如果是跟亲戚住,没有房租这一项,那么忽略房租这一项就可以了?
:是
回复 @不喜酒的F屹:谢谢
:想问自费拔牙了可以上报退税吗?哈哈
:医疗是可以的 网页链接>>
:medical 要超过net income 的3%,或者超过2365,超出那部分才能作为credit
:哪里有免费的软件?上班族可以吗?
:文章里面有介绍的,就是免费的
:simpletax