加拿大财政部长克里斯蒂娅-弗里兰（Chrystia Freeland）已指示加拿大第一财富银行（Wealth One Bank of Canada）的三位创始投资者剥离他们的股份。
这三人是多伦多保险业高管Shenglin Xian、温哥华房地产开发商Morris Chen和多伦多杂货大亨Yuangsheng Ou Yang，他们在四月份被要求出售在该银行的股份。Wealth One 还被勒令切断与这三人的所有联系，并采取严格的安全措施，防止洗钱和未经授权共享敏感信息。
Wealth One 成立于 2016 年，总部设在多伦多，主要面向加拿大华人客户。联邦政府批准其为一级银行，这意味着它被视为国内机构，而不是外国银行的子公司，有权接受存款和提供抵押贷款。在 2021 年的一份新闻稿中，该公司表示已发展成为一家资产超过 4 亿元的金融机构。该公司成立之初的投资额为 5000 万元。
政府对三位股东的警告至少可以追溯到 11 月份，当时Freeland致函三位股东，还提出了银行可能参与洗钱的担忧。收到这封信后不久，三人辞去了银行董事的职务，但没有剥离他们在 Wealth One 的股份。
有媒体今年 2 月报道称，该银行和三位股东自 2021 年以来一直在接受加拿大安全情报局的调查，最近又接受了联邦财政部官员的调查。这些调查的确切内容及其可能得出的任何结论的性质尚不为人所知。
4 月 24 日，Freeland向第一财富银行签发了经修订的专利权证书（或称书面命令），媒体通过向加拿大银行监管机构金融机构监管办公室（Office of the Superintendent of Financial Institutions）申请信息公开获得了这些文件。在这些文件中，弗里兰女士命令该银行 "在合理可行的情况下尽快切断 "与这三名男子以及他们控制的各方或与他们有关的各方的 "所有银行业务关系"。
Freeland的命令说："这包括禁止被点名的个人在银行内担任正式或非正式职务，如雇员、董事、承包商、顾问等。这三名股东还被禁止向银行提供商品或服务，包括资金、营销、供应、企业服务、办公场所租赁等"。
在 4 月 24 日的另一封信中，Freeland命令这三人剥离其在 Wealth One 的股份。目前还不清楚他们是否已经这样做了，也不清楚他们是否会在法庭上对这一命令提出质疑。
Wealth One 总裁兼首席执行官Paul Leonard拒绝透露是否已经撤资。他在一份声明中说，该银行与渥太华进行了合作，并提出了几项条款，而Freeland的命令正式确定了这些条款。
他说："这为银行带来了确定性，也为我们的利益相关者带来了一个了结，我们将在独立董事会和管理团队的领导下继续正常运营。"
试图联系Ou Yang和Chen未果。代表 Xian 先生的 Gowling WLG 律师 Glen Jennings 在一份声明中说，他的委托人 "正在与有关当局进行定期沟通，并期望所有利益相关者都能得到一个有利于所有加拿大人的好结果"。他补充说，"与该银行有关的事务受到监管，并严格遵守保密规则，因此，冼先生目前无可奉告"。
Freeland的高级通讯顾问Jessica Eritou拒绝讨论财政部长对第一财富银行及其创始人采取的行动。她说，Freeland"非常认真地对待她对加拿大金融业的安全与稳定所承担的责任"……"作为财政部长，她有权采取行动应对加拿大任何银行面临的风险以及加拿大金融业面临的风险。考虑到她作为监管者的角色，对任何可能正在进行的具体进程发表评论都是不恰当的"。
Freeland对第一财富银行提出的其他要求还包括严格的国家安全措施，如审查该银行的所有员工、将其多伦多总部迁至新的安全场所以及对其公司财产进行监控设备清查。该机构还被禁止使用中国社交媒体消息应用程序微信来开展银行业务。
图片来自@CHRISTOPHER KATSAROV/THE GLOBE AND MAIL，版权属原作者
前金融和国家安全人士说，他们不知道还有其他利用部长权力赶走加拿大银行创始人并迫使其采取安全措施的事例。前财政部副部长斯科特-克拉克（Scott Clark）说："我从来没有听说过这样的事情，当然在我有生之年也没有听说过。"前财政部副部长Scott Clark说："当部长不遗余力地采取这种措施时，这家银行的情况就非常令人担忧了。"
今年 3 月，加拿大反洗钱监督机构--加拿大金融交易和报告分析中心（FinTRAC）宣布对 Wealth One 罚款 67.65 万元，原因是该行未能遵守 PCMLTFA 的规定。FinTRAC 称，该银行的违规行为包括未能 "在有合理理由怀疑交易与洗钱犯罪有关时提交可疑交易报告"。
Freeland 的条件还禁止三位创始股东及其相关方或控制方访问银行的数据。如果 Wealth One 发现有人未经授权试图访问这些信息，则必须在 15 天内报告违规行为。
银行工作人员还必须报告三位股东 "出于与遵守这些条款和条件无关的任何原因 "进行的 "任何通信或试图进行的通信"。
在大多数情况下，创始股东不得进入 Wealth One 的设施。Freeland还要求银行确保其办公室和建筑与这三人无关。
她还要求 Wealth One "尽快 "搬离多伦多总部。土地登记文件显示，该银行位于多伦多 Sheppard Ave. E 的银行总部目前归 Xian 先生所有。
在此期间，该银行必须接受严格的监控措施。银行必须在办公室安装新的警报器和摄像头，并切断大楼房东所有的摄像头。Freeland的命令详细说明了必要的安排。
Freeland要求银行每季度进行一次“全网络安全扫描”，以识别任何实际或潜在的安全违规行为，或与“未经授权的第三方”共享数据的情况。
根据最近从Wealth One网站上删除的信息，Xian和Ou Yang在中国有房产和投资。
2013年，Ou Yang被其杂货店少数股东Barry Wan起诉。Wan在法庭文件中声称，他没有从密西沙加的元明超市获得应得的报酬，而且Ou Yang和他的妻子犯了“会计违规行为”。据Ou Yang的律师Andrea Habas称，法院后来下令Ou Yang买断Wan在该企业中所持有的 10% 的权益。
Xian的保险业务曾面临法律纠纷。2013 年，不列颠哥伦比亚省保险委员会对他处以 2,000 元的罚款，原因是他在未获得适当书面变更授权的情况下为一对已婚夫妇办理人寿保险保单。
2003年，安省奥克维尔的两名中国移民向Advocis（一家全国性财务顾问专业协会）投诉，称Xian欺骗他们，将他们的2万元积蓄投入到他们购买的三份人寿保险的第一年保费中。据2005 年报道，“在对纪律小组的调查结果产生争议后”，Xian后来离开了 Advocis。
来源：theglobeandmail 封面：theglobeandmail
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