根据联邦法院的一项裁决，总部位于温哥华的蒙特克里斯托珠宝公司（Montecristo Jewellers Inc）在反洗钱方面的违规行为包括：未报告与一名妇女的可疑交易，而该妇女被证实与人口贩运有关；未充分评估与将产品运往香港和中国的买家进行交易的风险。
该公司曾就2022年对四项违规行为处以222750加元的行政罚款提出上诉；但法官凯瑟琳-凯恩（Catherine Kane）认为，加拿大金融交易和报告分析中心（Fintrac）对其中三项违规行为的罚款是正确的，因此将罚款额减少了24750加元。
就在 2019 年 10 月 15 日，Fintrac 通知 Montecristo，将对零售员工进行面谈，以确定他们是否正确遵守 Fintrac 的反洗钱（AML）法规。
法官指出，Fintrac 要求珠宝商等反洗钱报告实体报告被视为可疑的交易或任何超过 10,000 加元现金的交易。Fintrac 的工作是收集和分析报告，以确定报告是否与洗钱活动或资助恐怖主义活动有关。Fintrac 可以向警方或其他机构披露调查结果。
在已确认的三起违规事件中，Montecristo 没有记录 "Y 女士 "在 2018 年 10 月 28 日购买了一条价值 16,000 加元的项链，以及在 2018 年 11 月 4 日购买了一条价值 12,800 加元的项链，每次都使用了 9,500 加元现金。
Fintrac 认定，这构成了 "结构化 "交易，使交易的现金部分免于报告要求。
法官指出，但员工并未将可疑交易上报，而且经过 Fintrac 的公开调查，Y 女士 "与人口贩运有关"。
法官在 2 月 26 日的裁决中指出："Montecristo 没有合理的理由怀疑存在洗钱罪行，Y 女士将第二次购物描述为礼物，而且 MJI 的客户用信用卡支付部分现金和余额的情况并不罕见。
法官指出，Montecristo 向法庭提交的证据表明，Fintrac "没有考虑到 MJI 的一些员工的母语不是英语"。
卖给 Y 女士的货款占罚款总额的 16.5 万加元，考虑到这是该公司的首次此类违规行为，罚款额从 50 万加元减至 16.5 万加元。
第二项违规行为是该公司未能 "在进行风险评估时考虑到其客户和业务关系以及地理位置"。
两名客户属于高风险客户，因为他们是将产品运往香港和中国的 "全球买家"。
Fintrac指出，香港是众所周知的避税天堂，在那里以贸易为基础的洗钱活动十分猖獗。法官解释说："Fintrac 认定，基于这两位客户的大量采购，[Montecristo]本应重新考虑[Montecristo]的风险评级。"
第三项违规行为是未能 "制定和应用书面合规政策和程序，并保持更新"。
第四项违规行为因技术原因被驳回。法官裁定，Fintrac 没有证明 Monecristo 没有 "制定和维持书面的、持续的合规培训计划"。
Fintrac 发现，除其他事项外，10 名员工中有 7 人不知道提交可疑交易报告 (STR) 没有最低现金额限制。
"在本案中，[Montecristo]员工似乎对可疑交易报告和结构化缺乏了解，导致了违规行为（向 Y 女士销售），并可能导致其他违规行为。"法官写道："然而，问题在于，员工缺乏了解所证明的培训计划的无效性是否构成该法案规定的单独违规行为"。
最后，法官命令双方就法庭费用达成和解。
来源：vancouverisawesome 封面：Chung Chow/BIV
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