一名温尼伯男子在被骗子诈骗并损失了 65 万加元的退休储蓄后，因被指控玩忽职守而起诉 Access Credit Union 和加拿大皇家银行。
上周，律师安德鲁-麦克唐纳（Andrew McDonald）和马克-莱米厄（Marc Lemieux）代表彼得-斯奎尔（Peter Squire）向皇家法庭提起诉讼。
电话诈骗损失巨额财产
他在法庭文件中说，2022 年秋天，他被一个电话诈骗犯骗走了大约 65 万加元。
诉讼要求 Access Credit Union 支付特殊、一般和惩罚性赔偿以及诉讼费用，要求 RBC 支付特殊和一般赔偿以及诉讼费用，并要求双方支付利息。
Access Credit Union 和 RBC 的发言人周一拒绝就诉讼发表评论。两家金融机构均未提交答辩书。
斯奎尔声称，2022 年 11 月他通过柜员机进行大额转账时，信用公司未能发现可疑迹象，从而违反了对他的注意义务。他还指控 Access Credit Union 没有尽到报告长者财务滥用的责任。
法院在 9 月 12 日的文件中写道：“在所有重要时期，类似于对原告和其他受害者实施的投资欺诈行为在加拿大普遍存在。”
“原告要求（Access Credit Union）偿还，但迄今为止，（Access Credit Union）一直否认对（原告）遭受的损失负有任何责任"。
他指控加拿大皇家银行玩忽职守、转换和明知故犯地协助失信行为。他声称 RBC 允许诈骗者使用其机构的合法账户进行诈骗，并且没有尽到阻止义务，冻结了他从信用社向诈骗者持有的 RBC 账户进行的电子转账。这笔钱随后被转到了别处。
斯奎尔在索赔中称，他于 2012 年在当时的 Crosstown Civic Credit Union 开立了一个退休账户，之后 Access Credit Union 于 2021 年收购了该信用社。到 2022 年秋天，该账户连本带利已累积了 65 万加元。
斯奎尔称，2021 年，他对信用社为这笔资金提供的 “低利率 ”感到不满，并开始调查其他替代方案。
2022 年 10 月 31 日下午，斯奎尔接到一个自称是蒙特利尔银行大多伦多地区高级投资组合经理的男子主动打来的电话。
法庭文件称，这名男子 “获得了原告的信任”，然后他建议斯奎尔投资政府债券，斯奎尔接受了这一建议。
法院文件称，他和欺诈者同意先以电子方式转账 17.5 万加元，在确认收到后，再将退休账户的余额进行第二次转账。
文件中称，该虚假协议是让斯奎尔通过 BMO 和该男子提供的经纪服务购买债券。
2022 年 11 月 4 日，斯奎尔收到了一份债券购买协议和投资账户申请，他认为这是 BMO 的合法文件。法院文件称，骗子随后向斯奎尔发送了用 BMO 信笺抬头书写的 “诈骗指令”，让他在要求 Access Credit Union 将钱汇入 RBC 账户时使用。
文件中说，11 月 9 日，斯奎尔来到 Access Credit Union 分行，要求出纳员从他的账户向据称由 B21 Trade 持有的 RBC 账户转账 17.5 万加元，并向出纳员提供了所谓的诈骗指令。他对 B21 一无所知，也不知道 B21 是如何参与交易的。
文件称，出纳员与同事商议后，给了斯奎尔一张转账表格。转账完成后，他于同年 11 月 14 日与另一名出纳员进行了另一次转账，出纳员问他为什么要转账，但他接受了斯奎尔的解释。
诉讼称 RBC 为骗子 “窝藏 ”了这些资金，骗子随后要求从该账户转账。
斯奎尔声称，几天后，他带着新的诈骗指令前往温尼伯 RBC 分行进行第三次转账，但那里的出纳员立即怀疑他被骗了。
他试图让 Access Credit Union 收回转账，但似乎都没有收回。法庭文件称，加拿大皇家银行后来关闭了欺诈者的账户，但 Squire 没有收回他的资金。
一记者联系到斯奎尔时，他拒绝对诉讼发表评论，但确认他已向马尼托巴省证券委员会和多个执法机构报告了此事。
他不清楚目前的调查情况，但他说他的理解是这笔钱从多伦多的 RBC 账户被追踪到了香港的花旗银行账户，然后线索就断了。
斯奎尔还说，他获悉一名英国男子在欺诈案发生约一个月后在多伦多被捕，此人试图从 RBC 账户中获取资金。
来源：winnipegfreepress 封面：SHANNON VANRAES / FREE PRESS FILES
0
