2025年加拿大报税指南 - 最新政策、申报日期、报税材料以及逾期罚款规定！

省钱君 13万浏览 03-03 更新 01-06 发布

2025年报税季即将到来！加拿大税务局（CRA）新政策有哪些变化？截止日期是哪天？材料清单漏一项可能被罚款！本文详解2025年报税截止日期、材料清单、避坑技巧，涵盖个人、家庭、留学生及自雇人士，手把手教你高效完成申报，避开罚款陷阱！

2025年加拿大报税新政策解读

2025年报税政策重大调整！联邦与各省福利升级，个人免税额提高、碳税补贴加码，这些变化将直接影响你的退税金额！

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2025年报税截止日期与重要时间表

个人报税截止日

2025 年 2 月 24 日——可以开始在线提交 2024 年纳税申报表。
2025 年 3 月 3 日—— 2024年RRSP供款截止。
2025 年 4 月 30 日——大多数个人提交纳税申报表和缴纳所欠税款的截止日期。
2025 年 6 月 15 日– 如果你或你的配偶或同居伴侣是自雇人士，则此日期是提交纳税申报表的截止日期。

由于此日期恰逢星期日，如果我们在2025 年 6 月 16 日或之前收到您的纳税申报表，我们将视为你按时提交。如果你欠款，你仍需在2025 年 4 月 30 日之前付款，以避免产生利息。

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工藤没希子

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关键日期提醒

T4/T5表寄送截止：2025年2月28日
退税到账时间：电子申报2周，纸质申报8周

报税材料清单

个人、家庭、留学生必备清单，对照整理不抓瞎！

类型	分类	准备文件
个人信息	-	申报人的配偶和任何受抚养人的社会保险号码SIN（如适用）家庭成员的出生日期申报人配偶和申报人为其申请抵免额的任何受抚养人的净收入金额，例如加拿大看护人金额，这是可能有权获得的众多金额之一。如果申报人要从配偶或孩子那里申请学费转移，请随身携带一份他们完成的申报表副本，因为需要从中输入一些不同的金额。向CRA支付的分期付款总额去年申报表的评估通知（Notice of Assessment）。除了作为今年的指南外，还会发现未使用的学费、损失、搬家费用和资本成本津贴。
收入证明	就业	T4 已付薪酬表 RL-1 就业和其他收入（仅限 QC）其他的收入
	自雇	T2125 商业或专业活动声明 T5013 合伙收入表租金收入（以及作为 T776 房地产租金表的一部分的费用）
	储蓄和投资	T5 投资收益表 T3 信托收入分配和指定声明 T5008 证券交易报表资本收益，包括出售的主要住宅。与投资相关的账面费用和利息费用。购房者计划和终身学习计划还款额。
	退休	T4A 养老金、退休金、年金和其他收入表 T4A(P) 加拿大养老金计划福利声明 T4A(OAS) 老年保障声明 T4RSP RRSP 收入报表注册退休收入基金的 T4RIF 收入表
	社会福利和就业保险	T4E 就业保险和其他福利声明 T5007 福利声明 - 工人赔偿或社会援助福利收到的 T4A COVID-19 福利 – CERB、CRB、CRCB 等。
扣除的费用收据	工作相关费用	T2200 就业费用（由您的雇主签署）在家办公费用工具费用工会会费未包含在 T4 表中
	家庭	育儿费用收养费用支持付款
	房主和房东	资本成本津贴 (CCA) 家庭无障碍费用搬家费用
	学生	学费单学生贷款利息金额
	其他常见费用	慈善捐款医疗费个人服务员/设施护理费用政治献金专业认证考试数字新闻订阅费用教室/学校用品收据（教师和幼儿教育工作者）
其他文件/信息		CRA 去年的评估通知学费结转金额 RRSP 扣除限额和未使用金额亏损结转金额其他结转金额（商业用房、捐赠等）其他 CRA 所需文件

个人报税必备材料

T4、T5、医疗收据是个人报税所需重要材料！

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家庭报税附加材料

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留学生/新移民特殊材料

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避坑技巧

安大略省的报税季节快到了，虽然翻阅成堆的皱巴巴的收据可能很糟糕，但有一些个人税收抵免实际上可以让你今年得到一些现金回报。

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具体包括租户税收抵免、培训税收抵免、销售税收抵免等七项！又到一年报税时,有哪些钱是可以省出来的？毕竟，省钱就等于赚钱。

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如果你今年在阿尔伯塔省报税，你可以申请一些税收抵免。这些减免可以为你省钱，甚至从政府那里拿回钱。

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医疗费用减税(METC)是加拿大政府提供的一项福利，以帮助减轻自付医疗费用的负担，并允许加拿大居民在其应税收入中申报这些费用，以获得一些经济上的补助。

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今年，或需有很多小伙伴可能有捐款和捐赠。事实上，捐款给医疗相关的慈善机构，不仅助人利己，还有抵税的优惠。那么口袋里的钱掏给谁最放心？捐款究竟能让你获得多少tax credits呢？

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如何在加拿大报税

加拿大人有几种报税方式：

在线提交文件：CRA 将其个人在线提交文件称为 NETFILE（与 EFILE 相对，后者是报税人使用的）。要通过 NETFILE 发送你的报税表，请选择经过认证的软件产品，例如TurboTax。如果您使用 NETFILE 并设置了直接存款，应该会在大约 8 天内收到退款。

邮寄纸质副本：如果你在加拿大上个纳税季节提交了纸质申报表，CRA 应在 2 月底自动向你邮寄所得税包裹。或者可以从CRA 网站查看和下载表格。戳这里下载表格>>>
电话报税：低收入或固定收入的加拿大人，他们的税收情况每年变化不大，他们会通过信函邀请使用 CRA 的自动电话服务。

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逾期申报后果与罚款计算

本文将以留学生、上班族和新移民三种人群为例，解说报税的方法和注意事项，希望能让大家对加拿大的报税/退税制度有一个清晰的概念。以及逾期报税将面临的处罚和被收取的利息！

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封面： Tara Winstead from Pexels

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